I.2.4 Financiering
Inleiding
Wat wordt er besproken in de paragraaf ?
In deze paragraaf wordt het treasurybeleid (financieringsbeleid) beschreven. Er wordt een korte terugblik gegeven, maar ook worden de verwachtingen en inschattingen van toekomstige ontwikkelingen en het risicobeheer op de financieringsportefeuille geschetst.
Wat is treasury
Treasury omvat alle werkzaamheden gericht op zowel het formuleren van beleid als het daadwerkelijk aantrekken van eventueel noodzakelijke financiering en het uitzetten van:
· Tijdelijk overtollige middelen die niet direct nodig zijn voor het uitoefenen van de publieke taak.
· Middelen in het kader van de uitoefening van de publieke taak onder het kader revolverend financieren (voornamelijk kredietsubisidies).
Tijdelijk overtollige middelen
De tijdelijke overtollige middelen bestaan uit verstrekte langlopende uitzettingen in de vorm van uitzettingen aangegaan voor 12 juni 2012.Daarnaast bestaat de treasuryportefeuille uit leningen die uitstaan bij medeoverheden waarmee er geen sprake is van een toezichtsrelatie, het zgn. schatkistbankieren of onderling uitlenen.
In 2017 zijn twee deposito’s afgelopen met een totaalwaarde van € 12.3 miljoen, hierdoor bedraagt de huidige portefeuille – van de uitzettingen gedaan voor juni 2012 - € 27 miljoen (op de balans is dit opgenomen voor een bedrag van € 26.501.140,--).
Overige uitzettingen met een looptijd ≥ 1 jaar | |||||||
Langlopende uitzetting | |||||||
Bedragen x 1.000,- | Einddatum | Rente | Lening 31-12-2017 | ||||
Rabobank 3,5% 99,27% | 17-10-2018 | 3,5% | 7.000 | ||||
Rabobank coupon 4,125% 99,43 | 12-1-2021 | 4,12% | 10.000 | ||||
NWB coupon 3,5% 95,59 | 14-1-2021 | 3,5% | 10.000 | ||||
Totaal | 27.000 | ||||||
In 2017 hebben geen mutaties plaatsgevonden in het onderling uitlenen.
Leningen aan openbare lichamen (art. 1a Wet Fido) | |||
Bedragen x € 1.000,- | Einddatum | Rente | Lening 31-12-2017 |
Gemeente Smallingerland | 02-sep-19 | 0,750 | 5.000 |
Gemeente Maassluis | 01-dec-19 | 0,510 | 7.000 |
Gemeente Oosterhout | 06-feb-20 | 0,380 | 5.000 |
Gemeente Etten-leur | 26-jun-20 | 0,410 | 10.000 |
Gemeente Velsen | 16-sep-24 | 1,580 | 10.000 |
Gemeente Amsterdam | 11-dec-24 | 1,200 | 10.000 |
Totaal: | 47.000 | ||
Drempelbedrag
Het drempelbedrag is het bedrag dat we jaarlijks mogen aan houden buiten de verplichte schatkistrekening om. Voor de berekening van het drempelbedrag en de benutting van dit bedrag verwijzen wij u naar Hoofdstuk II.5 Toelichting op de balans.
Treasury activiteiten en ontwikkelingen
In onderstaande tabel is de treasuryportefeuille per 31 december 2017 opgenomen. De kortlopende uitzettingen worden gevormd door de rekening courant die we bij het rijk aanhouden vermeerderd met het saldo op onze lopende rekening. Door o.a de vrijval van twee deposito's met een waarde van € 12,3 miljoen - die conform de wettelijke regelgeving niet opnieuw herbelegd mogen worden bij financiële instellingen - zijn de kortlopende uitzettingen gestegen.
Bedragen in € | 31-12-2017 | 31-12-2016 | |
Kortlopende uitzettingen | Rijk Schatkistpapier | 200.416.211 | 178.883.276 |
Langlopende uitzettingen | Obligaties/Deposito's aangegaan voor 4 juni 2012 | 26.501.140 | 38.801.140 |
Langlopende uitzettingen | Decentrale overheden (onderling schatkistbankieren) | 47.000.000 | 47.000.000 |
Totaal | 273.917.351 | 264.684.416 |
Verloop rente 2017
Onze begrote lange rente is gebaseerd op de rente opbrengst van reeds verstrekte leningen. In 2017 hebben we geen nieuwe meerjarige uitzettingen gedaan. De criteria (zoals verhouding Eigen vermogen/vreemd vermogen), die wij stellen aan een partij met wie we zouden willen schatkistbankieren maakt dat slechts een enkele partij aan deze criteria voldoet. We hebben slechts 2 maal een bod uitgebracht, maar een andere partij wilde de lening verstrekken tegen een lager tarief.
De markt
In het afgelopen jaar hebben zicht geen noemenswaardige wijzigingen in de rente voorgedaan. Ze bleef dan ook onverminderd laag.
Uitlenen aan de staat voor 3 maanden (3 maands schatkistpapier) gaf gedurende het gehele jaar geen rente. De Euribor (het rente tarief waartegen een groot aantal Europese banken elkaar leningen in euro's verstrekken) is vanaf mei 2015 al negatief en schommelde in 2017 rond de -0.3%. De Euribor is een belangrijke graadmeter voor de korte rente. De lange termijn rente (10 jaar Nederlandse staat) schommelde tussen de 0.4 en 0.6%.
Analisten verwachten dat de ECB haar stimuleringsbeleid in de loop van 2018 door de verbeterde economische situatie zal afbouwen. Dan zou het kunnen zijn dat zowel de lange als de korte rente op termijn stijgt.
In de wet Financiering decentrale overheden is overigens bepaald dat de rente op de rekening courant bij het Rijk niet lager dan nul kan zijn.
Risico's
Het wettelijk kader bepaalt dat in de voorgeschreven Financieringsparagraaf aandacht geschonken moet worden aan de Kasgeldlimiet, Rente risiconorm, Valutarisico's , Kredietrisico's, Liquiditeitsrisico's en Koersrisico's. In de volgende tabel zijn deze risico's beschreven, een toelichting opgenomen gevolgd door het resultaat in 2017.
Risico | Toelichting | Resultaat 2017 |
Kasgeldlimiet kortlopende schulden | De kasgeldlimiet bepaalt het bedrag dat de provincie maximaal als gemiddelde netto vlottende schuld per kwartaal mag hebben. Voor provincies is dat 7% van het begrotingstotaal. | We hebben in 2017 voldaan aan deze limiet, omdat we gedurende het gehele jaar geen kasgeldleningen hadden. |
Koersrisico's | Het risico dat de koers van een vastrentende waarde zoals een obligatie zich negatief ontwikkelt. | De beleggingsportefeuille kent een "buy en hold' strategie waardoor vroegtijdige verkoop in principe niet aan de orde is. Afhankelijk van de marktwaarde wordt een koerswinst of koersverlies gerealiseerd. |
Kredietrisico's | Risico op terugbetaling van beleggingen en/of rentebetalingen, door alleen te beleggen in vastrentende waarden van financiële ondernemingen en landen met minimaal AAA-rating. | In de afgelopen jaren is de rating van de Rabobank gedaald waardoor ze in 2017 niet meer aan de minimale rating voldeed. Op het moment van aankoop was de rating wel voldoende.De kredietwaardigheid van de financiële ondernemingen wordt nauwgezet gevolgd. Alle nieuwe uitzettingen en alle toekomstige vrij te vallen middelen zullen worden geplaatst bij de staat dan wel uitgeleend worden aan decentrale overheden. De Nederlandse staat en haar decentrale overheden worden als zeer kredietwaardig beschouwd, |
Liquiditeitsrisico's | Het kunnen betalen van facturen en overige financiële verplichtingen | In 2017 waren we voldoende liquide waardoor we aan onze betalingsverplichting konden voldoen. |
Renterisiconorm - langlopende schulden | Het renterisico op langlopende schulden mag de wettelijke renterisiconorm niet overschrijden. De grondslag is 20% van het begrotingstotaal. | We hebben geen langlopende schulden hierdoor is de rente risiconorm niet aan de orde. |
Valuta risico's | Ontstaan door schommelingen in wisselkoersen | Alle beleggingen zijn gedaan in Euro's zodat van schommelingen in wisselkoersen geen sprake is. |
In onderstaande tabellen is de verplichte Toets kasgeldlimiet opgenomen. De tabel met betrekking tot de renterisiconorm is niet aan de orde omdat we geen opgenomen geldleningen hebben.
Toets kasgeldlimiet | ||||
Bedragen x € 1.000 | ||||
Omvang begroting per 1 januari | € 244.819 | € 244.819 | € 244.819 | € 244.819 |
1e kw | 2e kw | 3e kw | 4e kw | |
1. Toegestane kasgeldlimiet | ||||
in procenten van de grondslag | 7% | 7% | 7% | 7% |
in bedrag | € 17.137 | € 17.137 | € 17.137 | € 17.137 |
2. Omvang Vlottende korte schuld | € 41.285 | € 58.974 | € 55.179 | € 39.935 |
3. Vlottende middelen | € 236.012 | € 235.955 | € 222.990 | € 213.728 |
4. Totale netto vlottende schuld (2)-(3) | € -194.727 | € -176.981 | € -167.811 | € -173.794 |
Toegestane kasgeldlimiet (1) | € 17.137 | € 17.137 | € 17.137 | € 17.137 |
Ruimte (+) /Overschrijding (-) | € 211.864 | € 194.118 | € 184.948 | € 190.931 |
Leningen en garanties uitgegeven in het kader van de publieke taak
Onderstaande tabel geeft de verstrekte langlopende uitzettingen per 31 december 2017 weer:
Overige verstrekte langlopende leningen | ||
Hypotheken | ||
Bedragen x € 1.000,- | Rente | Lening 31-12-2017 |
Medewerkers provincie Drenthe | 0 | 9.491 |
Totaal: | 9.491 | |
Verstrekte leningen (kredietsubsidies) | ||
Bedragen x € 1.000,- | Rente | Lening 31-12-2017 |
Stichting Energy Challenges | 2% | 373 |
Coöperatie De Kop Breed* | 1,09% | 2.100 |
Coöperatie Eco-Oostermoer verbindt U.A. Breedband * | 1,56% | 190 |
Coöperatie Het Drents Collectief UA | 0% | 638 |
Bio Energy Hartlief-Lammerts BV | 0,60% | 143 |
Landbouwbedrijf De Jong | 0,96% | 84 |
Maatschappij van Weldadigheid | 2% | 855 |
Glasvezel De Wolden B.V. Breedband * | 0,79% | 4.613 |
Noordenveld Zuid-West (wit) Breedband* | 0.81% | 3.124 |
Noordenveld Zuid-West (grijs) Breedband* | 3,99% | 426 |
Sterk Midden Drenthe (wit) Breedband* | 0,7 % | 5.424 |
Sterk Midden Drenthe (grijs) Breedband* | 3,97% | 1.988 |
Noordelijk Lokaal Duurzaam Energie (NLD) | 6,5% | 150 |
Totaal: | 20.108 | |
Verstrekte overige geldleningen | ||
Bedragen x € 1.000,- | Rente | Lening 31-12-2017 |
RTV Drenthe | 4% | 2.155 |
Via Nationaal Restauratiefonds | Variabel | 3.337 |
Gemeente Emmen (DPE Next) | 3% | 5.700 |
Zonneleningen SVN | 1 maands deposito | 6.314 |
Prolander | 0% | 933 |
Pro rata aandeelhoudersvergadering Tranche D Enexis en aanvulling | 0 | 317 |
Totaal: | 18.756 | |
Leningen aan (Deelnemingen) | ||
Bedragen x € 1.000,- | Rente | Lening 31-12-2017 |
Bruglening Enexis tranche D | 7,2% | 7.984 |
Totaal: | 7.984 | |
Verstrekte leningen (kredietsubsidies) | |
Stichting Energy Challenges | |
In 2015 is de lening aan Energy Challenges om meerjarige structurele energiebesparing te realiseren op scholen verhoogd van € 200.000,-- naar € 372.500,--. In het afgelopen jaar heeft de stichting aangegeven niet aan haar aflossingsverplichting in 2017 te kunnen voldoen. Op 14 november 2017 is GS akkoord gegaan met verlenging van de looptijd van de lening van 4 naar15 jaar. De eerste aflossing is gepland voor 2018. | |
Coöperatie De Kop Breed* | |
Op 20 december 2016 is er een nieuwe overeenkomst met de Coöperatie De Kop Breed U.A. afgesloten. Met het ondertekenen van deze overeenkomst is de eerder op 17 augustus 2015 afgesloten overeenkomst voor een leningsbedrag van € 2.118.000,-- tegen een rente van 1,44% vervallen. Volgens de nieuwe overeenkomst mag maximaal € 2.300.000,-- uitgeleend worden tegen 1,092%. Inmiddels is € 2.100.000,-- van het maximale leningsbedrag uitbetaald. | |
Coöperatie Eco-Oostermoer verbindt U.A. Breedband * | |
Aan de Coöperatie Eco-Oostermoer is voor de aanleg van breedband € 200.000,-- toegekend. Er zijn 66 aansluitingen gerealiseerd, echter voor een gezonde financiële basis zijn circa 1.000 aansluitingen nodig. Met het bestuur van de coöperatie vindt overleg plaats. | |
Coöperatie Het Drents Collectief UA | |
In het afgelopen jaar is het Drents Collectief een nieuwe organisatie geworden namelijk Agrarische Natuur Drenthe. De formele overzetting van de lening, oorspronkelijk € 338.000,-- verhoogd naar € 638.000,-- zal plaatsvinden in 2018. Uiterlijk in 2022 zal het gehele aflossingsbedrag ineens verrekend worden met de laatste uitbetaling van de SVNL subsidie. | |
Bio Energy Hartlief-Lammerts BV | |
Ter uitvoering van een Green Deal is een lening verstrekt van € 200.000,--. Inmiddels is er afgelost tot € 142.856,--. | |
Landbouwbedrijf De Jong | |
Voor een proef waarbij de terugverdientijd van zonneprojecten tot minder dan 10 jaar kan worden teruggebracht is een lening verstrekt van € 105.075,--. Inmiddels is de lening afgelost tot een bedrag van € 84.059,--. | |
Glasvezel De Wolden B.V. Breedband * | |
Voor de aanleg van een NGA-netwerk is aan Glasvezel de Wolden een lening verstrekt van maximaal € 9 miljoen; hierop is door ons inmiddels € 4.613.000,-- uitbetaald. Het aantal abonnees dat gebruik maakt van de glasvezel groeit naar wens. | |
Noordenveld Zuid-West (wit) Breedband* | |
Aan de coöperatieve vereniging Breedband Noordenveld Zuid-West U.A. is voor de witte gebieden een 20-jarige lening toegekend van maximaal € 3.511.557,--. Inmiddels is hier € 3.124.000,-- door ons op uitbetaald. Het aantal aansluitingen loopt naar wens. | |
Noordenveld Zuid-West (grijs) Breedband* | |
Aan de coöperatieve vereniging Breedband Noordenveld Zuid West U.A. is voor grijze gebieden een 20 jarige lening toegekend van maximaal € 479.000,--. Hierop is inmiddels door ons uitbetaald € 426.000,--. | |
Sterk Midden Drenthe (wit) Breedband* | |
Aan de coöperatie Sterk Midden Drenthe is voor de realisering van Breedband een lening verstrekt voor de witte gebieden van € 7.500.000,--. Op 31 december 2017 was op deze lening € 5.423.800.-- uitbetaald. Inmiddels is een deel van de infrastructuur aangelegd en in 2018 zullen abonnnees gebruik kunnen maken van het netwerk. | |
Sterk Midden Drenthe (grijs) Breedband* | |
Aan de coöperatie Sterk Midden Drenthe is ook een lening verstrekt van € 2.750.000,-- voor de aanleg van breedband in grijze gebieden. Op 31 december was op deze lening € 1.988.100,-- uitbetaald. | |
Noordelijk Lokaal Duurzaam Energie (NLD) | |
Aan de NLD is een lening verstrekt van € 150.000,--. De NLD kon niet tijdig aan haar aflossingsverplichting voldoen daarom zijn er afspraken gemaakt om de looptijd te verlengen van 4 naar 7 jaar. | |
Verstrekte overige geldleningen | |
RTV Drenthe | |
RTV Drenthe heeft een herfinancieringsverzoek ingediend. Er is een voorlopige overeenkomst opgesteld, waarin is overeengekomen dat de restant lening met ingang van 2017 tegen 0,751% rente wordt verstrekt. | |
Via Nationaal Restauratiefonds | |
Wegens succes van dit fonds heeft GS besloten een extra krediet beschikbaar te stellen van € 2.5 miljoen. | |
Zonneleningen SVN | |
Het bedrag van € 6.314.000,-- is verstrekt aan SVN voor verstrekken van zonneleningen. | |
Niet uit de balans blijkende verplichtingen: Gewaarborgde geldleningen
De gewaarborgde geldleningen betreffen geldleningen verstrekt ten behoeve van instellingen in de gezondheidszorg. Het gaat veelal om borgstellingen uit de jaren zeventig en tachtig. Omdat het leningsbedrag door aflossingen daalt, daalt onze borgstelling ook mee.
Bedragen x € 1.000,- Door wie is de lening aangegaan | Gewaarborgd tot | Oorspronkelijk bedrag | Waarvan door de provincie gewaarborgd per 31-12-2017 |
St. Provinciale Bibliotheek te Assen | 15-Nov-19 | 454 | 58 |
St. Provinciale Bibliotheek te Assen | 15-Apr-20 | 839 | 165 |
Lentes Groningen (St.GGZ Groningen) | 1-Nov-21 | 4.112 | 567 |
Hendrik van Boeijenoord (St.GGZ Drenthe) | 3-Dec-24 | 3.950 | 988 |
St Interzorg Noord Nederland | 20-Jun-18 | 998 | 45 |
Totaal | 10.353 | 1.823 |
Niet uit de balans blijkende verplichtingen: Overige garantstellingen
In het kader van revolverend financieren zijn tevens garantstellingen afgegeven. In 2017 is de garantstelling voor het sectorplan Grenzeloos werken vervallen omdat aan de verplichting is voldaan. Aan de Triodosbank is op 6 oktober 2017 een garantstelling afgegeven van maximaal € 1,2 miljoen. Deze garantstelling start in 2018 en is afgegeven, omdat dit een vereiste is van de Triodosbank om de een groter deel van project de Lariks (renovatie c.q. transformeren van woningen zonder energierekening) te financieren.
Overige Garantstellingen | Ingangsdatum | Garantstellingx € 1.000,- per 31 december 2017 |
Sectorplan vrijetijdseconomie | tot 31 oktober 2018 | 640 |
Triodosbank | 31-12-2047 | max. 1.200 |
St. Nationaal Energiebespaarfonds (NEF) garantie "Expeditie naar energieneutraal wonen in Drenthe" | tot 1 januari 2034 | 100 |
Totaal | Max. 1.940 |
Reserveringen t.b.v. leningen en garanties
Hieronder in de tabel is opgenomen welke bedragen zijn gereserveerd voor welke leningen. Daarnaast is te zien welke ruimte er voor nog te verstrekken leningen is, om bij het verstrekken van leningen het risico op insolventie af te dekken. Dat wordt met de volgende kleuren aangegeven.
Legenda
Is de kleur donkergroen, dan is het bedrag nog niet (geheel) gestort.
Is de kleur lichtgroen, dan is het bedrag wel gestort maar zijn daarvoor nog geen leningen toegezegd/afgesloten.
Leningen | Status | Bedrag | Opgenomen | Nog niet opgenomen | Storting in reserve | Percentage afdekking/ jaar storten |
Verstrekte lening INCAS3 | onzeker en voorzien | 1.550.000,00 | 1.550.000,00 | 0,00 | 155.000,00 | 10,00% |
Aanvullende Verstrekte lening INCAS3 | onzeker en voorzien | 60.000,00 | 60.000,00 | 0,00 | 60.000,00 | 100,00% |
Verstrekte lening Sensor Univers | onzeker en voorzien | 620.000,00 | 620.000,00 | 0,00 | 110.800,00 | 17,87% |
RTV Drenthe; herfinanciering | 2.371.007,00 | 2.371.007,00 | 0,00 | 237.100,00 | 10,00% | |
Totaal verstrekte Zonneleningen SVn | 7.691.890,19 | 7.691.890,19 | 0,00 | 1.153.783,53 | 15,00% | |
Saldo t.b.v. diverse te verstrekken zonneleningen dat gestort is bedraagt | 411.461,47 | |||||
Saldo t.b.v. diverse te verstrekken leningen inzake Actieplan Energieneutraal Wonen dat gestort is bedraagt | 2.250.000,00 | |||||
Verstrekte lening Stichting Energy Challenges | 372.500,00 | 372.500,00 | 0,00 | 372.500,00 | 100,00% | |
Noordelijk Lokaal Duurzaam Energie (NLD) | 150.000,00 | 150.000,00 | 0,00 | 150.000,00 | 100,00% | |
Verstrekte lening Coöperatie Het Drents Collectief UA | 638.000,00 | 638.000,00 | 0,00 | 63.800,00 | 10,00% | |
Verstrekte lening Bio Energy Hartlief-Lammers BV | 200.000,00 | 200.000,00 | 0,00 | 50.000,00 | 25,00% | |
Verstrekte lening Landbouwbedrijf De Jong | 105.075,00 | 105.075,00 | 0,00 | 10.507,50 | 10,00% | |
Maatschappij voor Weldadigheid | 950.000,00 | 950.000,00 | 0,00 | 95.000,00 | 10,00% | |
Verstrekte lening Coöperatie De kop breed Roderwolde (breedband) | 2.300.000,00 | 2.100.000,00 | 200.000,00 | 460.000,00 | 20,00% | |
Verstrekte lening Eco-Oostermoer | 200.000,00 | 200.000,00 | 0,00 | 100.000,00 | 50,00% | |
Leningsovereenkomst Glasvezel De Wolden, wit | 9.000.000,00 | 4.613.000,00 | 4.387.000,00 | 900.000,00 | 10,00% | |
Leningsovereenkomst Glasvezel Sterk Midden-Drenthe,wit | 7.500.000,00 | 5.423.800,00 | 2.076.200,00 | 750.000,00 | 10,00% | |
Leningsovereenkomst Glasvezel Sterk Midden-Drenthe. grijs | 2.750.000,00 | 1.988.100,00 | 761.900,00 | 900.000,00 | 32,73% | |
Leningsovereenkomst Noordenveld Zuid-West, tbv Wit | 3.511.557,00 | 3.124.000,00 | 387.557,00 | 508.400,00 | 14,48% | |
Leningsovereenkomst Noordenveld Zuid-West, tbv grijs | 479.000,00 | 426.000,00 | 53.000,00 | 191.600,00 | 40,00% | |
Saldo t.b.v. diverse te verstekken leningen aan corperaties t.b.v. breedband dat gestort is bedraagt | 0,00 | |||||
Saldo 2e grote storting t.b.v. diverse te verstekken leningen aan corperaties t.b.v. breedband dat gestort is bedraagt | 590.000,00 | 2016 | ||||
Saldo 2e grote storting t.b.v. diverse te verstekken leningen aan corperaties t.b.v. breedband dat gestort is bedraagt | 3.000.000,00 | 2017 | ||||
Saldo 2e grote storting t.b.v. diverse te verstekken leningen aan corperaties t.b.v. breedband dat gestort is bedraagt | 2.000.000,00 | 2018 | ||||
Saldo 2e grote storting t.b.v. diverse te verstekken leningen aan corperaties t.b.v. breedband dat gestort is bedraagt | 1.000.000,00 | 2019 | ||||
Saldo storting t.b.v. diverse te verstrekken leningen t.b.v. Versnelling aanpak asbestdaken | 2.750.000,00 | 2017 | ||||
Saldo t.b.v. Extra leningsfaciliteit Drents Monumentenfonds | 250.000,00 | 2017 | ||||
Verstrekte lening INCAS3 | onzeker en voorzien | 2.800.000,00 | 2.800.000,00 | 0,00 | 280.000,00 | 10,00% |
Totaal leningen | 43.249.029,19 | 35.383.372,19 | 7.865.657,00 | 18.799.952,50 | 43,47% | |
Garanties | ||||||
Regionaal Sectorplan Vrijetijdssector Drenthe, | 640.000,00 | 100.000,00 | 15,63% | |||
Bentheimer Eisenbahn AG | Vervallen | 125.000,00 | 125.000,00 | 100,00% | ||
Interprovinciaal Sectorplan Grenzenloos werken | 1.045.307,00 | 104.530,00 | 10,00% | |||
Pilot Nul op de Rekening-renovatie appartementencomplex 'Ellen' in Asser wijk De Lariks. | 1.200.000,00 | 1.200.000,00 | 120.000,00 | 10,00% | ||
Stichting Nationaal Energiebespaarfonds | 100.000,00 | 100.000,00 | 100.000,00 | 100,00% | ||
Totaal garanties | 3.110.307,00 | 1.300.000,00 | 549.530,00 | 17,67% | ||
Totaal aan openstaande leningen en garanties | 46.359.336,19 | 9.165.657,00 | 19.349.482,50 | 41,74% | ||
Onttrekkingen aan de reserve | lening/garantie | bedrag dat ervoor afgedragen is | verrekend met de reservee | |||
Afrekening garantstelling Bentheimer Eisenbahn AG | 125.000,00 | 125.000,00 | 118.702,00 | |||
Sensor Universe: ondergebracht als kortlopende vordering onder Debiteuren | 620.000,00 | 110.800,00 | 380.000,00 | |||
Corr Sensor Universe omdat er toch meer terugbetaald is dan eerder voorzien was | -243.098,00 | |||||
Verstrekte lening INCAS3 | 1.550.000,00 | 155.000,00 | 1.155.000,00 | |||
Aanvullende Verstrekte lening INCAS3 | 60.000,00 | 60.000,00 | 60.000,00 | |||
Verstrekte lening INCAS3 | 2.800.000,00 | 280.000,00 | 280.000,00 | |||
Saldo onttrekkingen aan de reserve | 5.155.000,00 | 730.800,00 | 1.750.604,00 | |||
Op termijn per saldo in de reserve | 17.598.878,50 |